2017

Informe anual

It's different here.®

En OCCU, apreciamos las historias y experiencias únicas que nos cuentan nuestros miembros y también nos apasiona atenderlos a ellos y a la comunidad con una generosidad incesante. Nos esforzamos por hacer una diferencia en las vidas de nuestros miembros mediante experiencias notables en cada instancia y, al mismo tiempo, nos tomamos el tiempo de brindar el valor y el nivel de servicio personal que merecen.

El 2017 fue otro año espectacular para OCCU. Con un nuevo logotipo renovado para marcar el camino, estamos entusiasmados por el futuro. En asociación con nuestros miembros, ponemos la mirada en las áreas de experiencia de los miembros y presencia en línea. Hemos compartido la diferencia de OCCU en nuestra nueva ubicación en Wilsonville y estamos entusiasmados por convertirnos en una parte activa de esa comunidad.

Creemos que juntos podemos hacer que el 2018 sea otro año extraordinario.

En 2017, nuestra familia en OCCU creció

“... saben dónde vas y te ayudan a llegar allí”. Damon Burian, Miembro de OCCU desde 2009
11,442 miembros nuevos

En 2017, incorporamos 11,442 miembros nuevos a nuestra familia.

150,282 miembros en total

Continuamos marcando la diferencia para los 150,282 miembros.

Les brindamos a los miembros las herramientas para cumplir con sus metas económicas

917 personas

Ayudamos a más de 900 miembros a comprar la casa de sus sueños o a refinanciar la que ya tenían.

11,364 cuentas de cheques

Sumamos más de 11,000 cuentas de cheques Remarkable Checking nuevas para ayudar a los miembros a administrar su dinero y ganar interés al mismo tiempo.

21,603 vehículos

Ayudamos a que sea posible para más de 21,000 miembros conducir un nuevo auto, camioneta o vehículo recreacional.

Lanzamos una versión en español de MyOCCU.org.

Facilitamos el acceso de los miembros a su dinero

Transacción en la sucursal
1,104,332 transacciones en las sucursales
Tarjeta de crédito
1,380,124 transacciones con tarjetas de crédito
Tarjeta de débito
16,356,715 transacciones con tarjetas de débito

Seguimos mejorando la experiencia para abrir cuentas en línea y aumentamos la cantidad de cuentas abiertas por este medio en un 38 %.

Tableta

Ayudamos a los miembros a sentirse más seguros respecto a sus finanzas

Respaldamos a aproximadamente 300 miembros con opciones para ayudarlos a realizar pagos de préstamos durante tiempos difíciles.

Sobre
63,010 visitas

Brindamos consejos e información sobre administración del dinero en la sección “Aprender” de MyOCCU.org y mediante nuestros boletines informativos mensuales por correo electrónico, que incluyen contenido específico para milenials en Cha-Ching.

Llaves
27 % de aumento

En tráfico y educación, brindamos ayuda a aquellos que desean aprender más sobre la compra de una vivienda.

Libros
570 individuos

Organizamos 17 seminarios sobre inversiones y compra de vivienda, que alcanzaron a más de 570 individuos.

Trabajamos para hacer la diferencia

Retribuimos $411,916 a nuestras comunidades
Caja de regalo
$239,785

Respaldamos a organizaciones locales sin fines de lucro con más de $180,000, y nuestros empleados donaron un adicional de $59,785 de su propio dinero.

Gorra de graduación
$171,667

Respaldamos becas de la Universidad de Oregón y Lane Community College.

Reloj

Nuestro equipo dedicó 2,418 horas de trabajo voluntario en la comunidad.


2,418 horas
=
100.8 días
=
14.4 semanas
=
3.6 meses

Nuestro resumen financiero de 2017

Estado de situación financiera

Activos
Préstamos a miembros (Netos) $1574,566,330
Efectivo a mano $9279,672
Efectivo en depósito $25,401,982
Inversiones $7469,087
Terrenos y edificios $12,050,830
Muebles y equipos $4179,766
Otros activos $54,042,888

Total de activos $1686,990,555


Pasivo y capital social
Notas a pagar $0
Dividendos y otros pasivos $27,752,244

Total de notas, dividendos y otros pasivos $27,752,244
Acciones $528,211,167
Giros contra cuenta corriente $246,096,902
Cuentas de mercado monetario $471,013,196
Cuentas de certificados y cuentas IRA $272,646,604

Total de cuentas de acciones de miembros $1517,967,869
Total de capital social $141,270,442

Total de pasivos y capital social $1686,990,555


Declaración de ingresos

Al 12/31/2017
Ingresos por préstamos $55,846,437
Ingresos por inversiones $1610,408
Otros ingresos operativos $26,530,768

Ingresos brutos operativos $83,987,613
Menos ingresos operativos $64,034,220

Ingresos de operaciones $19,953,393
Más ganancias no operativas $775,222

Ingresos antes de dividendos $20,728,615
Menos dividendos y gastos de intereses $7198,149

Ingresos netos $13,530,466



Gráfico financiero

Proporcionar valor a nuestros miembros y a las comunidades a las que servimos está a la vanguardia de todo lo que hacemos. Hacer más que lo posible por ellos en cada situación es lo que diferencia a OCCU.

Cambios emocionantes por delante

Estoy emocionada y entusiasmada, al igual que toda la junta, por decir que con los cambios que vienen en 2018 anticipamos otro gran año, dado que el equipo de OCCU sigue agregando valor a la membresía y brindando experiencias notables a nuestros miembros dueños. Nos esperan cosas emocionantes, sin duda.

Me complace anunciar que Ron Neumann, vicepresidente ejecutivo, sucederá a Mandy Jones como director ejecutivo en abril. Ron ha estado con OCCU desde 2010 y durante su período ha supervisado una variedad de áreas funcionales, tales como préstamos, créditos, finanzas, tecnología y funciones administrativas y analíticas que incluyen cumplimiento, gestión de riesgos, seguridad y recursos humanos.

Confiamos en que bajo el liderazgo de Ron seguiremos nuestro viaje para servir a los miembros dueños mediante el compromiso de brindar “más de lo que espera y todo lo que merece”.

El puesto de Mandy como directora ejecutiva duró 12 años (de 2006 a 2018). Durante ese tiempo, Mandy dirigió el apoyo de la gran comunidad de OCCU al brindar actividades y participación, como el desarrollo del programa de voluntariado Community Outreach, para empleados (CORE), el Día de los Voluntarios y los eventos de Shred Fest. Dirigió el respaldo activo de OCCU a Children’s Miracle Network, United Way of Lane County y cientos de organizaciones sin fines de lucro en todo el estado, así como también la suma de más de $1 millón en becas a PathwayOregon de la Universidad de Oregón. Mandy es una gran defensora del movimiento de las cooperativas de crédito, ha estado activa en su apoyo a la diferencia que marcan las cooperativas y ha trabajado sin descanso para mantener nuestra estructura intacta para nuestros miembros dueños.

Su firme dedicación a la membresía y su increíble compasión por el equipo de OCCU han sido un componente clave del crecimiento y éxito de OCCU durante los últimos 12 años. Será extrañada por muchos, no solo por los que forman parte de OCCU, sino también por la comunidad en general. Los líderes y defensores del movimiento de las cooperativas de crédito también sentirán su partida.

Gracias, Mandy, por todo lo que has hecho.

La junta directiva de OCCU trabajó arduamente para cumplir con la responsabilidad de contratar al próximo director ejecutivo. Imaginamos a OCCU en 2025 y nos preguntamos: “¿qué habilidades y cualidades necesitaremos en un líder para cumplir con esa visión?”. A medida que observamos a Ron y sus aptitudes de liderazgo, se hizo muy evidente que era la persona correcta para dirigir OCCU. Tiene la visión, el talento y el entusiasmo para continuar con la misión de OCCU y brindar un servicio excepcional en todo lo que hacemos. De hecho, ya puso a trabajar arduamente al equipo en un nuevo sistema de Banca Móvil y Banca por Internet.

¡Estamos muy entusiasmados por el futuro de OCCU!

Firma de Beverly Anderson

Beverly Anderson

Presidenta de la Junta
Ron Neumann “Es un honor para mí seguir los pasos de Mandy y estoy muy agradecido por la confianza y seguridad que me ha brindado la junta. Seguiremos nuestro camino en OCCU para desarrollar la marca y poner en práctica nuestros valores fundamentales y, al mismo tiempo, brindar servicio a la membresía. Estoy muy entusiasmado por el futuro de esta organización.” Ron Neumann, Próximo director ejecutivo

Un enfoque en la experiencia del miembro

Como una cooperativa financiera sin fines de lucro, devolvemos nuestras ganancias a nuestros miembros dueños a través de tasas de préstamos más bajas, tasas de depósito más altas e inversiones continuas para mejorar los servicios, la tecnología y la seguridad.

Mantenemos el firme compromiso de proporcionar el estándar más alto de servicio y hacer más que lo posible para brindar una experiencia excepcional. Nuestro objetivo es ofrecer un servicio personalizado y proactivo y trabajar en pos de relaciones más profundas y vínculos más sólidos.

En OCCU, estamos orgullosos de poder combinar este nivel de servicio excepcional, valor incomparable y participación en la comunidad para hacer una diferencia en la vida de nuestros miembros y las comunidades que servimos.

En 2017, destacamos nuestro enfoque para brindar más valor a nuestros miembros mediante la investigación y el desarrollo de nuevas formas de anticipar y cumplir con las necesidades, y la mejora de las experiencias en todos los canales. Este enfoque especial ya es parte del trabajo diario de nuestro equipo. Trabajamos para colocar las necesidades de nuestros miembros en el centro de cada decisión que tomamos. Este compromiso de brindar valor y mejorar la experiencia del miembro es solo una de las maneras en que it's different here.®

A medida que trabajamos para el comienzo de 2019, nos estamos ocupando de implementar una nueva plataforma de banca digital para mejorar su experiencia y brindarle más opciones de autoservicio para que administre sus finanzas con OCCU. Es un gran compromiso para OCCU, pero creemos que el resultado brindará más valor, herramientas y comodidad para usted.

En la espera de un próspero 2018, nos dimos cuenta de que parte del éxito incluye una transición a un nuevo liderazgo. Estoy entusiasmada por el futuro de OCCU bajo el liderazgo de nuestro nuevo director ejecutivo, Ron Neumann. Ha sido una parte integral del equipo de administración de OCCU y es un líder que se preocupa profundamente por la organización, los miembros dueños, los empleados y las comunidades en las que participamos. Su dedicación para mantener la satisfacción del miembro como la prioridad más alta de nuestro trabajo es inigualable. Bajo su dirección, tengo la seguridad de que OCCU seguirá triunfando y le brindará más valor a usted.

Sería remisa si no aprovechara esta oportunidad para expresar el gran honor que ha sido dirigir esta organización durante los últimos 12 años. Como cooperativa de crédito, hemos tenido un crecimiento excepcional en membresías, empleados, servicios y activos durante mi período. Además, también hemos compartido muchos momentos significativos que afectaron la vida de nuestros miembros.

Desde el respaldo de la experiencia y el entusiasmo de comprar el primer automóvil y la primera casa hasta ayudar a los miembros a superar tiempos difíciles en sus vidas y establecer metas positivas para el futuro, nos esforzamos por estar del lado del miembro en cada paso del camino.

Como parte de este compromiso, las oportunidades que hemos tenido para retribuir a nuestras comunidades han sido verdaderamente extraordinarias, y fue un honor haber contribuido en el desarrollo de una comunidad más sólida y saludable que podamos compartir con las próximas generaciones.

Quiero agradecerles nuevamente por haberme otorgado el privilegio de servirles. En nombre de la Junta Directiva, la administración y nuestros más de 350 empleados, expresamos nuestro sincero agradecimiento por su membresía y la confianza que deposita en nosotros.

Un saludo cordial,

Firma de Mandy Jones

Mandy Jones

Directora Ejecutiva
“Trabajamos para colocar las necesidades de nuestros miembros en el centro de cada decisión que tomamos. Este compromiso de brindar valor y mejorar la experiencia del miembro es solo una de las maneras en que it's different here.® Mandy Jones, Directora ejecutiva

Dedicados a la seguridad y la solidez

El Comité de supervisión es designado por la Junta Directiva de entre los miembros de OCCU. El comité actúa como representante de nuestros miembros en las operaciones de monitoreo de la cooperativa de crédito, asegurándose de que sea administrada de manera adecuada.

El comité asegura que se realice anualmente una auditoría financiera general y una verificación de las cuentas de los miembros, y que la cooperativa de crédito tenga controles internos adecuados para garantizar la seguridad de los activos de los miembros. El comité revisa todas las auditorías e informa de cualquier hallazgo significativo a la Junta Directiva.

La firma del Contador Público Certificado Moss Adams completó la auditoría financiera anual y la verificación de cuentas de los miembros de 2017, con fecha vigente del 30 de septiembre de 2017. Su carta de opinión formal confirmó que los estados financieros reflejan fielmente la situación financiera de OCCU.

Además de la verificación de cuentas de los miembros y la auditoría financiera anual, el comité también revisa todas las auditorías internas. Durante 2017, la firma auditora Doeren Mayhew realizó dichas auditorías internas. La administración de la cooperativa de crédito continúa respondiendo rápidamente para mitigar cualquier problema operativo que surja.

El apoyo y la cooperación de la Junta Directiva, la Administración y el personal es muy valorado.

Firma de Jason Barber

Jason Barber

Presidente del Comité de supervisión
“Gracias OCCU por ayudarme a ahorrar dinero, por brindarme consejos importantes y por ayudarme a cumplir mis sueños”. Enrique Solar, Miembro de OCCU desde 2007

Conozca a nuestro equipo

Junta Directiva

  • Beverly Anderson
    Presidenta
  • Genevieve Parker
    Vicepresidenta
  • Jeanine Jensen
    Secretaria
  • John Gogol
  • Jeremy Green
  • Bill Inge
  • Tom Larson
  • Mandy Jones
    Directora Ejecutiva, Tesorera

Miembros Asociados de la Junta

  • Nicholas Balthrop
  • Jessica C. Bonin

Comité de Supervisión

  • Jason Barber
    Presidenta
  • Bruce Abrahamson
  • Lauren Jerome
  • Greg Nelson
  • Jacob Siegel
  • Rick Varnum

Equipo de liderazgo

  • Mandy Jones
    Directora ejecutiva
  • Ron Neumann
    Vicepresidente Ejecutivo
  • Jerry Liudahl
    Director de Crédito
  • Deborah Mersino
    Directora de Marketing
  • Greg Schumacher
    Director de Administración
  • Darrell Stark
    Director de Clientes Minoristas
  • Liz Duncan
    Vicepresidente, Tecnología
  • Ethan Nelson
    Vicepresidente, Préstamos
  • Dan Ripplinger
    Vicepresidente, Servicios para empresas
  • Scott Roots
    Vicepresidente, Inversiones y Seguro
  • Kevin Scaife
    Vicepresidente, Préstamos de bienes raíces
  • Dave Schiffer
    Vicepresidente, Finanzas

Oficinas corporativas

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Eugene, OR 97408
800.365.1111
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