Informe anual de 2019

Más de lo que espera. Todo lo que merece.

Sucursal de OCCU

Estamos a disposición para enriquecer vidas.

“El 2019 fue un año de gran impulso para OCCU. Juntos, trabajamos para enriquecer vidas y me enorgullece informar que OCCU es una institución financiera sólida y segura que está bien posicionada para crecer”.

Ron Neumann
Presidente y director ejecutivo

Estamos a disposición cuando nuestros miembros más nos necesitan

Una madre soltera con un ingreso limitado necesitaba ayuda para pagar sus facturas mensuales. Tras tomarse el tiempo para escuchar sus necesidades, nuestro equipo pudo brindarle una solución para ayudarla a pagar el alquiler y otras facturas, y que también le quedara un poco de dinero adicional para las fiestas.
Un antiguo miembro repentinamente entró en mora en varias cuentas. Nuestro equipo reconoció que esto no era habitual y se tomó el tiempo para indagar y ver cómo podíamos ayudar. Resultó ser que debía ocuparse de cuidar a un familiar enfermo. Juntos, encontramos una solución para ayudar al miembro a ponerse al día con las facturas y volver a mantenerse encaminado hacia el éxito financiero.

Nos interesamos por nuestros miembros de una forma que suma valor a sus vidas.

20,304 miembros nuevos

En 2019, les dimos la bienvenida a nuevos miembros propietarios a la familia.

165,864 miembros en total

Cada miembro propietario nos ayuda a hacernos más fuertes como organización.

Les proporcionamos más valor a más miembros

$350,000 ahorros por reducción de cargos

Hemos reducido o eliminado cargos relacionados con la cuenta (más de un 40 % hasta la fecha) para brindarle más valor.

1,006 préstamos hipotecarios

Recorremos juntos cada paso del camino para ayudarlo a hacer realidad su sueño de convertirse en propietario de una vivienda.

18,906 préstamos para automóviles

Ya sea que esté listo para su primer automóvil o sueñe con viajar en un vehículo recreativo nuevo, nosotros lo ayudaremos.


Ofrecimos soporte, herramientas y educación

Nuestros asesores de préstamo respaldaron a más de 450 miembros que enfrentaban situaciones difíciles con una variedad de opciones para ayudarlos a cumplir con sus necesidades individuales.
5,854,101 vistas de página

MyOCCU.org es la puerta de entrada para la banca en línea, para solicitar préstamos y abrir cuentas nuevas.

2,553,127 visitas

Los visitantes pueden aprovechar la educación financiera, algunos consejos sobre seguridad y ver cómo la OCCU tiene un papel activo en nuestras comunidades.

Facilitamos el acceso

1,236,147 transacciones en las sucursales

Respaldamos a nuestros miembros en la sucursal con más de 1.2 millones de transacciones.

345,182 llamadas telefónicas

También ayudamos a nuestros miembros por teléfono realizando transacciones, actualizando información, respondiendo preguntas y más.

En OCCU, sabemos que las experiencias de nuestros miembros marcan la diferencia. Priorizamos todo aquello que mejora aún más esas experiencias. En 2019, MyOCCU Online & Mobile constituyó el proyecto más grande que hemos emprendido. Mejorar el canal en línea fue importante para nuestros miembros, razón por la cual fue clave para nosotros cumplir las expectativas.

“La primera vez que abrí la aplicación, fue muy sencillo. ¡Me encanta!”.

“Buen trabajo con la nueva aplicación de escritorio para la banca por Internet. Funciona bien y es fácil de usar”.

“¡Guau! Es tan eficiente”.

- Miembros de OCCU

Retribuimos a la comunidad, ¡a más no poder!

Retribuimos $446,408 en donaciones
y patrocinios
$137,738

Respaldamos a organizaciones locales sin fines de lucro con más de $137,000, y nuestros empleados colaboraron con $54,000 en donaciones adicionales.

2,055 horas

Trabajar juntos nos ayuda a fortalecer nuestras comunidades. Alentamos a nuestros empleados a retribuir con trabajo de voluntariado a través de nuestro programa CORE (Community Outreach for Employees).

OCCU Foundation
$54,711

La OCCU Foundation respalda el trabajo de organizaciones sin fines de lucro comprometidas a ayudar a las comunidades donde prestamos servicios.

$188,958

A través de la OCCU Foundation, continuamos con nuestro compromiso con la educación respaldando las becas de la Universidad de Oregón y Lane Community College.

Mantuvimos a nuestra comunidad a salvo del robo de identidad

32,520

toneladas de documentos triturados
durante el Shred Fest.

40,425

toneladas de documentos triturados durante el
mes de mayo.

72,495

toneladas en total
de documentos triturados en 2019.

“Los paquetes de bocadillos han sido extremadamente útiles para las familias. Muchas familias trabajadoras apenas pueden pagar sus facturas y les queda poco dinero para satisfacer las necesidades alimentarias de su familia. Este programa ayuda a aliviar a algunas personas de ese estrés”. Julie, Coordinadora del Centro de Recursos Escolares

Nuestro resumen financiero de 2019

Estado de situación financiera

Activos
Préstamos a miembros (Netos) $1,664,665,788
Efectivo a mano $9,962,871
Efectivo en depósito $98,904,414
Inversiones $58,229,346
Terrenos y edificios $13,056,822
Muebles y equipos $3,467,085
Otros activos $41,097,748

Total de activos $1,889,384,074


Pasivo y capital social
Notas a pagar $0
Otros pasivos $32,326,580

Total de pagarés y otros pasivos $32,326,580

Acciones $592,483,762
Giros contra cuenta corriente $260,881,430
Cuentas de mercado monetario $402,591,416
Cuentas de certificados y cuentas IRA $420,407,505

Total de cuentas de acciones de miembros $1,676,364,113
Total de capital social $180,693,381

Total de pasivos y capital social $1,889,384,074


Declaración de ingresos

Al 12/31/2019
Ingresos por préstamos $71,683,998
Ingresos por inversiones $2,535,195
Otros ingresos operativos $28,509,843

Ingresos brutos operativos $102,729,036
Menos ingresos operativos $73,556,603

Ingresos de operaciones $29,172,433
Más ganancias no operativas $1,423,252

Ingresos antes de gastos por intereses $30,595,685
Menos gastos por intereses $10,041,888

Ingresos netos $20,553,797



Nos esforzamos por enriquecer las vidas de nuestros miembros, nuestros empleados y nuestra comunidad. Juntos, trabajamos para brindarle más de lo que usted espera y todo lo que merece.

Alinearnos con algo más grande que nosotros nos ayuda a mantener la humildad y a aprovechar el poder de trabajar juntos por el bien común.

Su socio, hoy
y mañana.

Por RON NEUMANN, Presidente y director ejecutivo

El año pasado les dimos la bienvenida a más de 20,000 miembros nuevos y los activos crecieron a más de $1,800 millones. Este crecimiento nos permitió llevar aún más valor a nuestros más de 165,000 miembros.

Como cooperativa financiera sin fines de lucro de propiedad de nuestros miembros, es de esperarse que invirtamos en usted. El año pasado, centramos esas inversiones en productos y servicios mejorados, ampliamos funciones en línea y brindamos mayor seguridad y apoyo adicional para las comunidades donde prestamos servicios con el fin de ayudar a fortalecerlas.

Como parte de la inversión en nuestras capacidades en línea, lanzamos MyOCCU Online & Mobile en mayo. Una plataforma de banca digital sólida diseñada para ayudar con las necesidades bancarias de los miembros las 24 horas del día, los 7 días de la semana, que ofrece una variedad de nuevas herramientas de autoservicio. Estamos muy entusiasmados con esta nueva plataforma y esperamos ofrecer características adicionales y mejoras en los próximos meses y años.

OCCU mantiene su compromiso de encontrar oportunidades proactivas para eliminar las barreras para nuestros miembros. En 2019, seguimos trabajando en pos de reducir o eliminar los cargos relacionados con la cuenta (más del 40 % hasta la fecha), incluidos los cargos por servicio mensuales de la cuenta de cheques y los cargos por cheques provisionales y transacciones que no califican. Me apasiona continuar con este trabajo para brindarle un valor adicional a la membresía de OCCU.

Al elegir OCCU, usted es un miembro propietario de una cooperativa financiera sin fines de lucro. La estructura de esta cooperativa diferencia a OCCU de otras instituciones financieras, y es lo que nos permite seguir brindándole más de lo que usted espera y todo lo que merece.

Tenemos la suerte de trabajar con una junta directiva comprometida, apasionada y dedicada a enriquecer las vidas de nuestros miembros y las comunidades donde prestamos servicios. Este grupo está comprometido, tiene talento y colabora regularmente con nuestro equipo. Me inspira su compromiso inquebrantable por servir como la voz de los miembros en tanto trabajamos juntos para brindarle valor adicional.

En nombre de los casi 400 miembros del equipo de OCCU, gracias por depositar su confianza en nosotros. Sabemos que tiene opciones en lo que respecta a instituciones financieras y nos honra que nos haya elegido como su socio. Seguimos comprometidos a continuar ayudándolo en su viaje financiero durante los próximos años.

Con gratitud,

Ron Neumann

Presidente y director ejecutivo
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Fuera de lo común.

Por JEANINE JENSEN, Presidenta de la junta

El 2019 fue otro año de éxito para nosotros. Bajo el liderazgo del presidente y director ejecutivo Ron Neumann, OCCU tuvo un excelente crecimiento tanto financiero como en la membresía. El equipo también completó una de nuestras mayores iniciativas hasta la fecha, el lanzamiento de MyOCCU Online & Mobile.

Esta nueva plataforma de banca digital aporta más funcionalidad y brinda acceso a nuestra membresía, algo que es muy importante para la junta. Como la voz de nuestra membresía, trabajamos no solo para garantizar que la cooperativa de crédito sea segura y sólida, sino también para que los productos y servicios que OCCU ofrece le aporten más valor, funcionalidad y flexibilidad.

En nombre de la junta directiva, quiero decir que creemos en OCCU. Sabemos que esta organización es algo fuera de lo común. El trabajo que el equipo hace cada día va más allá de respaldar las necesidades financieras de nuestra membresía y fortalecer a nuestras comunidades: ayuda a enriquecer vidas. Esto es lo que nos hace diferente y estoy orgulloso de formar parte de esto.

Atentamente,

Jeanine Jensen

Presidenta de la Junta
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Comprometidos con la seguridad
y la solidez.

Por BRUCE ABRAHAMSON, Presidente del Comité de Supervisión

El Comité de Supervisión de OCCU es designado por la junta directiva de entre los miembros de OCCU. El comité actúa como representante de nuestros miembros en la supervisión de las operaciones de OCCU para garantizar su debida administración.

El comité asegura que se realice anualmente una auditoría financiera general y una verificación de las cuentas de los miembros, y que OCCU tenga controles internos adecuados para garantizar la seguridad de los activos de los miembros. El comité revisa todas las auditorías e informa de cualquier hallazgo significativo a la Junta Directiva.

La firma de servicios profesionales Moss Adams completó la auditoría financiera anual y la verificación de cuentas de los miembros de 2019, con fecha vigente del 30 de septiembre de 2019. Su carta de opinión formal confirmó que los estados financieros reflejan fielmente la situación financiera de OCCU.

Además de la verificación de cuentas de los miembros y la auditoría financiera anual, el comité también revisa todas las auditorías internas. Durante 2019, la firma auditora Doeren Mayhew realizó dichas auditorías internas. La administración de OCCU continúa respondiendo rápidamente para mitigar cualquier problema operativo que surja.

El apoyo y la cooperación continuos de la junta directiva, la administración y el personal son muy valorados.

Bruce Abrahamson

Presidente del Comité de supervisión
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Conozca a nuestro equipo

Junta Directiva

  • Jeanine Jensen
    Presidente
  • Bill Inge
    Vicepresidente
  • Beverly Anderson
    Secretaria
  • Jessica C. Bonin
  • John Gogol
  • Tom Larson
  • Genevieve Parker
  • Ron Neumann
    Presidente y director ejecutivo, tesorero

Miembros Asociados de la Junta

  • Nicholas Balthrop
  • Rick Varnum

Comité de Supervisión

  • Bruce Abrahamson
    Presidente
  • Jacob Siegel
    Vicepresidente
  • Jason Barber
  • Anthony Favreau
  • Lauren Jerome
  • Greg Nelson
  • Jackie Rice

Equipo de liderazgo

  • Ron Neumann
    Presidente y director ejecutivo
  • Brian Alfano
    Director de operaciones
  • Russ Bernardo
    Director de Préstamos
  • Greg Schumacher
    Director de Administración y Finanzas
  • Heather Billings
    Vicepresidenta de comunicaciones
  • Tracey Keffer
    Vicepresidenta de recursos humanos
  • Brian Killingsworth
    Vicepresidente de tecnología
  • Gary Lanier
    Vicepresidente de operaciones minoristas
  • Ethan Nelson
    Vicepresidente de administración de crédito
  • Dan Ripplinger
    Vicepresidente de servicios para empresas
  • Dave Schiffer
    Vicepresidente de finanzas y analíticas
  • Kirsten Simmons
    Vicepresidenta de desarrollo organizativo
  • Chris Whittaker
    Vicepresidente de préstamos a consumidores
  • Matthew Wilson
    Vicepresidente de riesgo y administración
  • Terri Baker
    Director de asistencia para miembros
  • Steven Epling
    Director de servicios de crédito
  • Casey Foltz
    Director de Analíticas
  • Sherrie Herndon
    Directora de gestión de proyectos empresariales
  • Lindsey Roberts
    Directora de bienes raíces
  • Lacey verde
    Asistente ejecutiva sénior

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