Informe anual de 2018

Más de lo que espera. Todo lo que merece.

Trabajamos pensando en usted

“Pasaron casi 365 días desde que tuve el privilegio de convertirme en Presidente y director ejecutivo de OCCU, y una cosa que aprendí es cierta: las decisiones más importantes que tomo todos los días son en beneficio de ustedes, nuestros miembros, y de nuestros aproximadamente 400 empleados. Eso es lo que hace que este trabajo sea tan gratificante y que nuestras comunidades resulten más sólidas”.

Ron Neumann
Presidente y director ejecutivo

Les proporcionamos más valor a más miembros

“En cada paso del camino, OCCU ha estado allí... Sentimos que OCCU es parte de nuestra familia”. Krista S. Miembro de OCCU

A medida que crecemos, podemos aportarles más valor a nuestros miembros.

7594 miembros nuevos

Nuestra familia creció en 2018.

157,876 miembros en total

OCCU se fortalece
con cada miembro nuevo.

Ayudamos a nuestros miembros a alcanzar sus metas

9820 cuentas de cheques nuevas

La cuenta de cheques Remarkable Checking les permite a los miembros administrar sus finanzas fácilmente y, a la vez, recibir una tasa de interés alta y tener acceso a cajeros automáticos sin cargo en todo el país.

925 préstamos hipotecarios

Nos asociamos con nuestros miembros para ayudarlos a comprar o refinanciar su casa.

20,688 préstamos para automóviles

Les facilitamos a los miembros la financiación de un auto, una camioneta o un vehículo recreativo nuevo o usado.

“...“Me enorgullece trabajar con los miembros para que la propiedad de una vivienda se vuelva realidad y no resulte ser solo un sueño”. Paul M. Encargado de préstamos hipotecarios

Facilitamos el acceso

1.1 millones de transacciones en las sucursales

Respaldamos a nuestros miembros en la sucursal al realizar más de 1.1 millones de transacciones. También ayudamos a nuestros miembros a realizar más de 3.2 millones de transacciones en línea.

288,242 llamadas telefónicas

También ayudamos a nuestros miembros por teléfono realizando transacciones, actualizando información, respondiendo preguntas y más.

Ayudamos a nuestros miembros a administrar sus finanzas las 24 horas del día, los 7 días de la semana, desde cualquier ubicación a través de nuestras herramientas digitales. Nos complace ofrecer nuevos servicios de MyOCCU Online & Mobile con navegación más intuitiva, funcionalidad mejorada y opciones personalizables para nuestros miembros.
Hemos facilitado el inicio del trámite de solicitud de un préstamo desde una computadora, una tableta o un teléfono, porque, digamos la verdad, es conveniente.

Agregamos una nueva ubicación en Wilsonville

“...Siempre me sentí empoderado por mi liderazgo para hacer lo mejor para nuestros miembros”. Denny M. Gerente del Centro de servicios

Ofrecimos educación, herramientas y soporte en línea

1.3 millones de boletines informativos para miembros

Brindamos consejos y recursos financieros a través de más de 1 millón de boletines informativos.

14,957 vistas

Quienes visitaron MyOCCU.org estaban ansiosos por aprender cómo aprovechar el valor neto de la vivienda, y se registró un récord de visitas en la sección de educación del sitio web sobre valor neto de la vivienda.

85,694 visitas

Brindamos consejos e información sobre administración del dinero en la sección “Aprender” de MyOCCU.org.

Nuestros asesores de préstamo respaldaron a más de 300 miembros que enfrentaban situaciones difíciles con una variedad de opciones para ayudarlos a cumplir con sus necesidades.

Retribuimos a la comunidad, ¡a más no poder!

Retribuimos $670,886 en donaciones
y en patrocinios
$448,086

Respaldamos a organizaciones locales sin fines de lucro con más de $440,000, y nuestros empleados decidieron colaborar y donaron un adicional de $60,000.

$222,800

Continuamos con nuestro compromiso con la educación al respaldar las becas de la Universidad de Oregón y Lane Community College.

20 toneladas de documentos triturados

Durante el Shred Fest, ayudamos a desechar documentos confidenciales de forma segura.

1850 horas

Nuestros empleados dedicaron su tiempo a hacer voluntariado. Les pagamos a nuestros empleados para que realicen tareas de voluntariado porque sabemos que las comunidades más fuertes nos fortalecen a todos.

$500,000 en regalos

En 2018, también se creó la OCCU Foundation, una organización de caridad dedicada a ayudar a las comunidades de OCCU a que se desempeñen aún mejor. Nuestro compromiso inaugural fue respaldar a la Heartfelt House del PeaceHealth Sacred Heart Medical Center en RiverBend.

Nuestro resumen financiero de 2018

Estado de situación financiera

Activos
Préstamos a miembros (Netos) $1,567,495,822
Efectivo a mano $8,300,811
Efectivo en depósito $63,453,619
Inversiones $6,131,552
Terrenos y edificios $12,581,989
Muebles y equipos $3,513,468
Otros activos $46,963,330

Total de activos $1,708,440,591


Pasivo y capital social
Notas a pagar $21,000,000
Dividendos y otros pasivos $30,665,615

Total de notas, dividendos y otros pasivos $51,665, 615
Acciones $553,022,419
Giros contra cuenta corriente $266,626,248
Cuentas de mercado monetario $438,204,772
Cuentas de certificados y cuentas IRA $238,663,801

Total de cuentas de acciones de miembros $1,496,517,240
Total de capital social $160,257,736

Total de pasivos y capital social $1,708,440,591


Declaración de ingresos

Al 12/31/2018
Ingresos por préstamos $62,047,508
Ingresos por inversiones $951,755
Otros ingresos operativos $28,261,526

Ingresos brutos operativos $91,260,789
Menos ingresos operativos $68,798,084

Ingresos de operaciones $22,462,705
Más ganancias no operativas $3,746,677

Ingresos antes de dividendos $26,209,382
Menos dividendos y gastos de intereses $7,174,554

Ingresos netos $19,034,828



Proporcionar valor a nuestros miembros y a las comunidades a las que servimos está a la vanguardia de todo lo que hacemos. Hacer más que lo posible por ellos en cada situación es lo que diferencia a OCCU.

“Gracias, OCCU, por protegerme, proteger mi dinero y ayudarme a comprender el poder del ahorro”. Heather W. Miembro de OCCU

Lo que decimos es real.
It's different here.®

Por RON NEUMANN, Presidente y director ejecutivo

OCCU tiene una dedicada y talentosa junta directiva, con la cual he podido colaborar regularmente. Su compromiso y pasión por servir me inspiran, al igual que su dedicación para asegurar que nuestros más de 158,000 miembros vivan experiencias extraordinarias.

El personal de OCCU ha estado trabajando mucho para asegurarse de que próximamente disfrute de una nueva plataforma de banca digital, MyOCCU Online & Mobile, que será lanzada esta primavera. La hemos diseñado pensando en usted. Nos complace presentarle esta herramienta con la que hemos estado trabajando durante más de un año, y que ofrece desde navegación intuitiva y opciones de seguridad personalizables hasta pago de facturas completamente integrado y funciones nuevas de autoservicio.

Lo que es aún mejor es que MyOCCU Online & Mobile continuará evolucionando con mejoras regulares. Habrá nuevos lanzamientos, por lo que podrá estar a la espera de funcionalidades más dinámicas y ventajas adicionales a finales de 2019 y más adelante.

Confiar en el lugar dónde pone su dinero es importante, y OCCU valora la confianza que deposita en nosotros. En 2018, tomamos medidas para garantizar aún más la seguridad y solidez de su institución financiera. Aumentamos nuestras reservas de capital, lo cual nos permitirá invertir en áreas como tecnología, en mejores tasas y en su comunidad, todo dentro de los estándares normativos y de cumplimiento.

El año pasado tuvimos muchos motivos para celebrar. Lanzamos OCCU Foundation e hicimos un regalo inaugural de $500,000 para respaldar a la Heartfelt House del PeaceHealth Sacred Heart Medical Center en RiverBend. La Heartfelt House, ubicada en Springfield, será administrada por Ronald McDonald Charities.

Nuestra colaboración y participación en la comunidad no terminó allí. Además de los más de $180,000 retribuidos a organizaciones de la comunidad, OCCU continuó con su compromiso de larga duración con el programa PathwayOregon de la Universidad de Oregón, y logró que la universidad sea una realidad para los residentes de Oregón elegibles. Me enorgullece decir que nuestros empleados también hicieron una retribución, ya que donaron casi $48,000 a United Way of Lane County y pasaron más de 1800 horas en trabajo de voluntariado para la comunidad.

Gracias por elegir OCCU hoy y todos los días. Sabemos que usted tiene la opción de elegir con quién se asocia para sus servicios financieros. Nunca lo damos por sentado. En 2019, esperamos continuar demostrando nuestro compromiso de brindarle “más de lo que espera. todo lo que merece”.

Atentamente,

Ron Neumann

Presidente y director ejecutivo
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Otro año extraordinario

Por BEVERLY ANDERSON, Presidenta de la junta

El 2018 fue el primer año bajo la dirección del Presidente y director ejecutivo Ron Neumann. Ahora que finaliza el primer año, la junta directiva y yo creemos sinceramente que OCCU no podría estar en mejores manos. Ron ejemplifica todas las mejores características de un líder. Ha creado relaciones sólidas con la junta, presentó a su equipo el concepto del pensamiento a otro nivel y continúa impulsando el avance de la cooperativa de crédito. Todo con el mayor beneficio de la membresía siempre presente.

Bajo el liderazgo de Ron, OCCU afrontó grandes iniciativas en 2018, incluido el crecimiento del capital para mayor seguridad y solidez, y también invirtió en el proyecto de transformación digital más grande de la cooperativa de crédito hasta la fecha: MyOCCU Online & Mobile. OCCU continúa creando experiencias extraordinarias para los miembros y proporcionando la orientación, seguridad y tranquilidad en la que ellos ya confían.

En nombre de la junta directiva, me gustaría agradecerle por ser parte de OCCU y de las comunidades que servimos. No importa que sea un individuo o un miembro comercial, un beneficiario de la beca PathwayOregon, alguien que dejó sus documentos en nuestro Shred Fest anual, uno de nuestros casi 400 miembros del personal, o que simplemente forme parte de las comunidades que servimos, USTED es el centro de todas las decisiones que tomamos y la razón por la que, It's different here.®

Beverly Anderson

Presidenta de la Junta
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Dedicados a la seguridad
y la solidez

Por JASON BARBER, Presidente del Comité de supervisión

El Comité de supervisión es designado por la junta directiva de entre los miembros de OCCU. El comité actúa como representante de nuestros miembros en las operaciones de monitoreo de la cooperativa de crédito, asegurándose de que sea administrada de manera adecuada.

El comité asegura que se realice anualmente una auditoría financiera general y una verificación de las cuentas de los miembros, y que la cooperativa de crédito tenga controles internos adecuados para garantizar la seguridad de los activos de los miembros. El comité revisa todas las auditorías e informa de cualquier hallazgo significativo a la junta directiva.

La firma del contador público certificado Moss Adams completó la auditoría financiera anual y la verificación de cuentas de los miembros de 2018, con fecha vigente del 30 de septiembre de 2018. Su carta de opinión formal confirmó que los estados financieros reflejan fielmente la situación financiera de OCCU.

Además de la verificación de cuentas de los miembros y la auditoría financiera anual, el comité también revisa todas las auditorías internas. Durante 2018, la firma auditora Doeren Mayhew realizó dichas auditorías internas. La administración de la cooperativa de crédito continúa respondiendo rápidamente para mitigar cualquier problema operativo que surja.

El apoyo y la cooperación continuos de la junta directiva, la administración y el personal son muy valorados.

Jason Barber

Presidente del Comité de supervisión
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Conozca a nuestro equipo

Junta Directiva

  • Beverly Anderson
    Presidenta
  • Genevieve Parker
    Vicepresidente
  • Jeanine Jensen
    Secretaria
  • John Gogol
  • Jeremy Green
  • Bill Inge
  • Tom Larson
  • Ron Neumann
    Presidente y director ejecutivo, tesorero

Miembros Asociados de la Junta

  • Nicholas Balthrop
  • Jessica C. Bonin, Contadora pública
  • Rick Varnum

Comité de Supervisión

  • Jason Barber
    Presidenta
  • Bruce Abrahamson
  • Anthony Favreau
  • Lauren Jerome
  • Greg Nelson
  • Jackie Rice
  • Jacob Siegel

Equipo de liderazgo

  • Ron Neumann
    Presidente y director ejecutivo
  • Russ Bernardo
    Director de Préstamos
  • Deborah Mersino
    Directora de Marketing y Experiencia
  • Greg Schumacher
    Director de Administración y Finanzas
  • Darrell Stark
    Director de Clientes Minoristas

Oficinas corporativas

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