Crear objetivos de ahorro

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Haga que ahorrar sea más fácil con la herramienta Savings Goals (Objetivos de ahorro) en MyOCCU Online & Mobile. Simplemente decida para qué ahorrar y cuánto necesita. Luego, use la herramienta Savings Goals (Objetivos de ahorro) para ahorrar dinero y hacer un seguimiento de su progreso. Ahora, ahorrar dinero para sus objetivos es más fácil que nunca. Para comenzar, seleccione el ícono de la alcancía desde un dispositivo de escritorio y agregue su primer objetivo de ahorro. 

Lista de objetivos 

La lista está ordenada por cuentas de ahorros y muestra algunos elementos que lo ayudan a hacer un seguimiento de su progreso:

  • Saldo disponible en la cuenta de ahorros pertinente.
  • Cantidad total de todos sus objetivos de ahorro.
  • El ícono del reloj muestra cuántos objetivos están en progreso.
  • El ícono de la marca de verificación muestra cuántos objetivos se han cumplido.

 

 

Crear un objetivo

Deberá establecer nuevos objetivos en un dispositivo de escritorio. Una vez configurados, puede ver sus objetivos y hacer un seguimiento de su progreso desde MyOCCU Mobile. 

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Agregar objetivo

Use el botón New Goal (Nuevo objetivo) para crear un objetivo. Escriba el nombre de aquello para lo que está ahorrando, p. ej., “Auto nuevo”, “Vacaciones en Disneyland”.

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Elegir cuenta

Elija de su lista de cuentas de ahorros la que desea usar para ahorrar para este objetivo.

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Categorizar

Seleccione una categoría de la lista desplegable Category (Categoría). Si no ve ninguna que corresponda, seleccione Other (Otra).

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Agregar detalles

Escriba la cantidad que desea ahorrar. 

Imagen: 
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Personalizar

Agregue una imagen. Cuando elige una categoría, se agrega automáticamente la imagen de un ícono, pero puede cambiarla más tarde. A veces, una foto puede resultar motivante. Asegúrese de que el archivo de la imagen sea GIF, JPG o PNG, y que sea de menos de 5 MB. Las formas cuadradas son las que funcionan mejor.

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Seleccionar fecha

Seleccione una fecha objetivo. No es necesario hacerlo, pero si lo hace, podemos ayudarlo a determinar cuánto necesita ahorrar todos los meses para alcanzar su objetivo. Ese número aparecerá en la parte inferior junto a Average Needed Monthly (Promedio necesario todos los meses).

Imagen: 

Cuando termine de crear el objetivo, aparecerá en la lista. Felicitaciones, ha establecido un objetivo. Por qué debería a empezar a ahorrar ahora mismo

 

Elegir su estilo de ahorro

Según su objetivo, puede ahorrar para todos sus objetivos equitativamente. O bien, puede ahorrar para uno primero. Si tiene un fondo de emergencia o un objetivo de vacaciones próximo, puede que les dé prioridad, y luego trabaje en los siguientes, como ahorrar para la universidad o una compra grande.

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Configuración

Después de agregar su objetivo, seleccione Settings (Configuración). Aparecerá un cuadro emergente con opciones.

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Priorizar

Elija una de las dos opciones disponibles: ranking (clasificación), que financiará completamente el primer objetivo de la lista antes de pasar al siguiente, o divided (dividido), que distribuirá de manera pareja los depósitos entre todos los objetivos de su cuenta. Nota: También puede ajustar esta configuración desde MyOCCU Mobile una vez que se establece el objetivo.

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Reordenar

Mientras este cuadro esté abierto, aparecerán flechas en cada objetivo de ahorro de la cuenta. Use las flechas para arrastrar los objetivos hacia arriba y hacia abajo para cambiar su orden. Nota: El orden no tiene efecto si seleccionó “Divided” (Dividido): todos los objetivos de la cuenta se financiarán equitativamente sin importar su orden.

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Guardar

Seleccione Save (Guardar) para hacer cambios o Cancel (Cancelar) si decide no guardarlos.

Ahorrar automáticamente con depósitos y transferencias

Descubra el verdadero poder de los objetivos de ahorro simplemente estableciendo su objetivo y dejando que la financiación automática haga lo suyo. Simplemente establezca transferencias automáticas para comenzar a financiar sus sueños.

 

Ahorrar dinero manualmente para sus objetivos

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Seleccionar cuenta

Use el botón Add Funds (Agregar fondos) para transferir dinero a la cuenta que corresponda y asignarlo a ese objetivo de ahorro.

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Transferencia

Escriba un valor en Cantidad para transferir y seleccione una cuenta desde donde transferir. Eso es todo.

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