Realice un seguimiento de sus gastos con Budgets (Presupuestos)

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Con MyOCCU Online & Mobile, puede hacer un seguimiento de sus gastos y crear objetivos de presupuesto con la herramienta Budgets (Presupuestos). Con Budgets (Presupuestos), puede comprender mejor adónde va su dinero todos los meses y planificar según corresponda.

Crear un presupuesto

Cuando llegue por primera vez a Budgets (Presupuestos), deberá crear un presupuesto para comenzar.

Cada presupuesto requiere cuatro partes:

1
Un nombre

Puede ser cualquier nombre que elija. Si crea múltiples presupuestos, se referirá a ellos por ese nombre.

2
Cuentas

Elija qué cuentas desea rastrear en el presupuesto marcando las casillas junto a los nombres de las cuentas.

3
Gastos

Use el botón Add a Category (Agregar una categoría) para agregar categorías y establecer límites. Por ejemplo, si su factura de electricidad generalmente es de $80 por mes, elija Bills and Utilities (Facturas y servicios públicos) > Electric (Electricidad) de la lista desplegable Category (Categoría) y escriba 80 en el campo Amount (Cantidad).

Imagen: 
4
Ingresos

Funciona igual que los gastos, pero se usa para indicar el dinero que entra en sus cuentas seleccionadas. De forma predeterminada, hay una sola categoría principal en esta lista desplegable Category (Categoría): Income (Ingresos).

Cuando haya agregado estas cuatro partes al presupuesto, use el botón Create Budget (Crear presupuesto) para comenzar con el seguimiento.

Ver el resumen de su presupuesto

Una vez que crea su presupuesto, la pestaña Summary (Resumen) proporcionará una descripción general. La pestaña Summary (Resumen) incluye la siguiente información y secciones: 

Selector de título y presupuesto


Use la lista desplegable Select Budget (Seleccionar presupuesto) para elegir su presupuesto si ha creado más de uno. También puede elegir Create New Budget (Crear nuevo presupuesto) de la lista desplegable.

Alertas


El panel de alertas muestra las alertas de su presupuesto seleccionado. Pueden incluir:

  • Una alerta cuando sus gastos superan la cantidad presupuestada para una categoría.
  • Una alerta cuando sus tendencias de gastos actuales pueden hacer que supere la cantidad presupuestada para una categoría.
  • Asesoramiento cuando ha superado la cantidad presupuestada de una categoría de gastos por tres meses consecutivos.
  • Consejos cuando más del 10 % de sus transacciones están asignadas a categorías no presupuestadas.
Budgeted Accounts (Cuentas presupuestadas)


Una lista de las cuentas incluidas en su presupuesto. Use el apodo de la cuenta (por ejemplo, “Cuenta de cheques Remarkable Checking”) para ver las transacciones para esa cuenta. También puede ver las transacciones mediante la pestaña Transactions (Transacciones).

Total Budget Progress (Progreso total del presupuesto)


Esto muestra cuántos ingresos y gastos más espera para el mes según las cantidades totales de su presupuesto. Use los botones View Income (Ver ingresos) y View Spending (Ver gastos) para conocer más detalles.

 

Ver análisis de gastos e ingresos detallados

Hay dos formas de acceder a sus detalles de gastos e ingresos.

  • Opción 1: Seleccione la pestaña Spending (Gastos) o Income (Ingresos).

  • Opción 2: Use los botones View Spending (Ver gastos) y View Income (Ver ingresos) en la sección Budget Progress (Progreso del presupuesto) de la pestaña Summary (Resumen).

 

 

Las pestañas Spending (Gastos) e Income (Ingresos) dividen su actividad en cuatro secciones principales

1
Selector de título y presupuesto

 

Al igual que la pestaña Summary (Resumen), puede cambiar qué presupuesto ve seleccionando un presupuesto de la lista desplegable Select Budget (Seleccionar presupuesto).

2
Time range (Intervalo de tiempo)

 

Puede ver los gastos o los ingresos de un mes a la vez o en un intervalo de meses. Un mes es la vista predeterminada.

  • Un mes: Use el control deslizante azul para seleccionar un mes para ver.
  • Intervalo: para seleccionar un intervalo, elija Range (Intervalo) desde el botón de activación y deslice los controles deslizantes azules hasta los meses de inicio y fin del intervalo que desea ver.
3
Detalle de gastos o ingresos

 

Esta lista muestra todas las categorías que estableció para su presupuesto junto con la cantidad de dinero presupuestada para cada uno y la cantidad real que gastó o ingresó. Si seleccionó un intervalo de fechas que abarca varios meses, el detalle calculará automáticamente las cantidades presupuestadas.

4
Gráfico circular

 

Este gráfico útil indica visualmente las cantidades reales por categoría.

Imagen: 

Categorización de transacciones

Para que la herramienta Budgets (Presupuestos) haga un seguimiento de los gastos dentro de sus categorías, tiene que conocer dentro de qué categorías entran sus transacciones.

1
Navegar

Elija la pestaña Transactions (Transacciones) para ver una lista de todas las transacciones dentro de las cuentas del presupuesto. Seleccione Category (Categoría) para cada transacción para cambiar la categoría.

2
Categorizar

Para categorizar varias transacciones a la vez, use las casillas de verificación junto a cada transacción para seleccionar las que desea cambiar. Luego, use el botón Edit Selected (Editar seleccionadas) para cambiarlas.

3
Buscar

Para encontrar una transacción o una lista de transacciones específica, use el botón Show Search (Mostrar búsqueda). Esto ampliará un formulario de búsqueda donde puede buscar categorías, fechas, cantidades, palabras clave, cuentas y tipos de transacción. Use el botón View All (Ver todo) para borrar las búsquedas.

Imagen: 

Cambiar su configuración de presupuesto

Use la pestaña Settings (Configuración) para cambiar el nombre del presupuesto, las cuentas y las categorías. Todo lo que configure al crear un presupuesto se puede cambiar desde Settings (Configuración) dentro del presupuesto.

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